Известия/Константин Кокошкин
В России полномасштабно начала работать "антиотмывочная" платформа Центробанка "Знай своего клиента" (ЗСК). Норма закона вступила в силу с 1 июля.
Закон о создании данного сервиса на базе российского Центробанка подписали в конце прошлого года. С его помощью баки смогут в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.
Весной стало известно, что ЦБ РФ начал подключать к платформе все банки в пилотном режиме, чтобы они могли избежать технических проблем при запуске.
Работа ЗСК будет проводиться по принципу светофора: зеленый цвет предназначен для клиентов, которые не вызывают подозрений, желтый — для бизнеса с требующими проверки факторами риска, красный — для тех, кто с очень большой вероятностью вовлечен в сомнительные операции.
В Центробанке ожидают, что запуск платформы снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей и банки. Так кредитные организации смогут сфокусироваться на работе с рисковыми клиентами, доля которых составляет менее 1 %.
Свежие комментарии