Россиянам посоветовали писать комментарии к крупным переводам денег

ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

В России не установлен лимит на сумму банковского перевода, однако некоторые операции могут вызвать подозрения у финансовых организаций. Об этом 31 марта агентству "Прайм" сообщила доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.

По ее словам, операции с крупными суммами попадают под обязательный контроль, но это не означает их блокировку.

При выявлении подозрительных операций банки обращают внимание на несколько факторов.

"Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм", - сказала эксперт.

Она также напомнила, что существуют технические лимиты Системы быстрых платежей: до 1 миллиона рублей за одну операцию при переводе себе и до 100 тысяч рублей в месяц другим лицам без комиссии. 

Мягкова посоветовала переводить крупные суммы с дебетовых карт, сопровождать платежи комментариями, а также не дробить крупные суммы на мелкие транзакции, чтобы избежать лишних вопросов.

Ранее, 29 января сообщалось, что банки могут блокировать переводы из-за указания на коммерческую деятельность в поле "сообщение получателю".

РЕН ТВ в мессенджере МАХ – главный по происшествиям