Российское Министерство финансов регламентирует порядок блокировки банками счетов физических и юрлиц, передают "Известия". Сотрудники издания изучили подготовленные ведомством поправки в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Сейчас банки могут заблокировать счет даже добросовестного клиента, руководствуясь своими собственными представлениями о "серых" операциях. Внесением изменений в законодательство планируется исключить необоснованную блокировку счетов.
Участники рынка считают, что за произвольную интерпретацию банками операций и замораживание счетов нужно предусмотреть систему наказаний, а также обязать банки внимательно изучать конкретные ситуации.
ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 7 августа 2001 года — базовый для российского "антиотмывочного" законодательства. Документ предусматривает контроль со стороны банков за доходами, сделками и денежными операциями их клиентов.
Свежие комментарии