Десятки тысяч человек ежедневно становятся жертвами дистанционных мошенников. И речь не только о похищении личных средств, но и о спонсировании терроризма. Банки стали усиливать контроль за клиентами и их переводами, под прицелом – любые транзакции, даже если это обычная покупка продуктов на рынке. Есть риск, что эти деньги пойдут не в кошелек продавцам, а на счет экстремистов, но доверчивый покупатель узнает об этом только в суде, будучи подозреваемым.
Как не стать случайным спонсором террористов и не потерять доступ к своим счетам – выяснил корреспондент РЕН ТВ Александр Орлов.В 2025 году ущерб от действий телефонных мошенников исчисляется десятками миллиардов рублей. По некоторым данным, только в первом квартале этого года каждый второй житель России был подвержен атаке со стороны киберпреступников. Такая неприятная статистика заставляет банки идти на более тщательную проверку своих клиентов, в том числе и по известному 115-му федеральному закону о легализации доходов и финансированию терроризма. Однако доказать, что средства получены честно, бывает сложно.
"У меня бывают какие-то операции, какие-то переводы, которые вообще никак не подтвердить. Например, подруга перевела долг. Или в прошедшем месяце я выиграла в каком-то конкурсе мне перевели деньги на карту. Оказывается, это все можно подмести под отмывание денежных средств", – поделилась в соцсетях блогер.
Подобные видеоролики от банковских клиентов с заблокированными карточками стали все чаще появляться в социальных сетях. Негодование вызывает в основном не доскональная проверка финансовых операций, а процесс восстановления счетов.
Финансовые эксперты говорят, что подобные проверки – это не только отслеживание потенциальных мошенников, но и борьба с так называемой серой экономической зоной, когда недобросовестные предприниматели получают деньги в обход налоговой службы.
"Значит это понятно, что вы занимаетесь какой-то предпринимательской деятельностью, не будучи зарегистрированным и не выплачивая соответственно налоги. Могут приостановить одну операцию, а могут и заблокировать карту как таковую. Это экономическая безопасность страны и экономическое благополучие страны", – объяснил кандидат экономических наук Михаил Беляев.
Заподозрить банковского клиента могут не только в отмывании денег, но также и в финансировании нежелательных организаций. Это тоже в рамках 115-го закона. Подозрительным может показаться даже рутинный перевод денег за продукты на рынке. Ведь отправляя деньги неизвестному физлицу, вы можете даже и не знать, что тот, в свою очередь, спонсирует экстремистов или террористов. Силовики отслеживают все переводы и по цепочке выходят на покупателя. И тогда он попадает под уголовное разбирательство. В этом случае доказать свою непричастность к преступлению – сложная задача.
"То есть, если этот человек сидит постоянно на рынке и вы его знаете, да например, да это Серега, который картошкой торгует, это одна история. Если это неизвестное лицо, которое просит, например, вот у меня там наличные, переведите мне там на телефон или еще что-то. Ну, конечно это риск и опасаться стоит", – рассказал юрист Андрей Сергеев.
Судебных процессов, на которых рассматривают подобные дела, немного. Но они есть. И приговоры чаще всего там звучат обвинительные. Впрочем, у юристов есть этому объяснение. Реальные спонсоры террористических организаций в своих показаниях часто уверяют следствие, что все, кто переводил им деньги, якобы, заранее знали, куда они пойдут. И этого может быть достаточно, чтобы посадить следующего в цепочке.
"Должно быть вот это вмешательство, которое бы постановлением Конституционного суда например, могло бы скорректировать эту практику так, что бы людей, которых в последствии привлекают за условное финансирование экстремизма и терроризма, чтобы они имели возможность защищаться, доказывая, что у них не было умысла", – объяснил юрист Калой Ахильгов.
Тем не менее, переводы незнакомцам стали частью повседневной жизни многих россиян. На тех же ярмарках и рынках торговцы чаще всего не ставят терминалы для оплаты и просят переводить им деньги на личные банковские счета.
Куда на самом деле отправляются деньги, которые люди переводят за фрукты и овощи, сказать с уверенностью нельзя. И в этом заключается опасность.
"Неизвестность для вас фактически того обстоятельства, что данное лицо занимается либо терроризмом, либо в последующем снабжает террористические какие-либо ячейки. К великому сожалению, под удар попадает и обычный человек в данном случае. И в прямом смысле слова это важный закон с точки зрения безопасности непосредственно государства", – отметил юрист Олег Колтушкин.
Поэтому эксперты рекомендуют переводить деньги только проверенным адресатам. Но следовать такому совету практически невозможно.
Казалось бы, спасением могли бы стать наличные. Однако эксперты говорят – главный инструмент защиты здесь не бумага, а ваша бдительность: сократить количество переводов незнакомцам, проверять реквизиты получателей. В таком случае риск, что за обычную транзакцию придется объясняться в суде, может стать меньше.
РЕН ТВ в мессенджере МАХ – главный по происшествиям.
Свежие комментарии